ファイナンシャルプランナー入門(1/2)
た〜ま〜き〜さん！こんにちは。
あら、みかちゃんいらっしゃい。今日はどうしたの？
近くまで来たからたまきさんの顔見にきたの。忙しいかな？
大丈夫よ。今、お客さんが帰ったところだから。どうぞ中に入って！
おじゃましま〜す。たまきさん相変わらず忙しそうだね〜。
そうね、でも大変だと思ったことは全くないわ。お仕事が楽しくて、楽しくて、寝るのも惜しいくらいよ！このFP（ファイナンシャル・プランナー）というお仕事はきっと私の天職ね。
たまきさんってFPの資格を持っているのよね。最近テレビや雑誌で、FPと呼ばれている人達が出てきて、保険やお金について何か難しい話をしているけど、FPっていったい何なの？
そうね、簡単に言えば、『家計に関する総合アドバイザー』で、相談に来た方が、より良い生活・幸せな未来を過ごせるように一緒に考え、お手伝いをするのがFPの役目よ。
わ〜、何かすごいね〜。
じゃあ今日は、せっかく来てくれたから、ファイナンシャル・プランナーのお仕事について、お話ししようかしら。みかちゃんだって、きちんと勉強して資格を取れば、FPになれるのよ！
ひゃあ〜、みか、お金の話は苦手なの〜。だからたまきさんの所にきているんだよ〜。
そうだったわね。それでは始めましょうか。
お願いしま〜す。
FPのお仕事って意外と幅が広いのよ。私は前に保険会社に勤めていたから、保険に関してはプロフェッショナルだと自負しているけど、他の分野はまだまだね。
他の分野って何？
そうね、預貯金や債券などの金融商品や、不動産、税金、年金、相続、社会保険、住宅ローンなどについてもアドバイスが出来なくてはならないわ。また、その前提となる金融や経済に関する知識も要求されるわ。FPはこれら全てに注意を払い、お客様にとって、最良と思われるプランを提示しなければならないの。
たくさんあって頭こんがらがっちゃいそうだね〜。じゃあ、将来みかがお家を買う時のアドバイスもしてくれるのかなぁ？
もちろん、喜んでお手伝いするわよ！
でも、お家を買うと、いろいろあるってだんな様が言ってたような気がするんだけど……。
そうね。お家を買うと、住宅ローン控除の申告などをする必要があるわね。その場合のアドバイスはできるけど、その分野の専門家ではないから、代筆などをするような深入りは出来ないのよ。そういう場合に備えて、税理士や弁護士などの先生方と業務提携をしているのよ。
そういえば、たまに見かけるあのロマンスグレーなおじさんは弁護士さん？
あの先生は、税理士さんよ。みかちゃん会ったことあるっけ？
何回か見かけたけど、渋くてかっこいいよね〜。
見かけは堅そうだけど、ざっくばらんないい先生よ。
あの先生だったら相談してみたいなぁ〜。
